Contenu
- Identifiez les grands drapeaux rouges avant d'être victime de cette arnaque
- Qu'est-ce que l'arnaque du chèque de caisse Craigslist?
- Comment fonctionne l'arnaque du chèque de caisse Craigslist?
- Drapeau rouge # 1: pas local avec une histoire détaillée
- Drapeau rouge # 2: insiste pour payer par chèque de banque
- Drapeau rouge # 3: Trop-payé
- Drapeau rouge # 4: Détails sur le chèque ne pas aligner
- Drapeau rouge # 5: le vendeur est invité à renvoyer l'argent
- Comment les fraudeurs de chèques de caisse de Craigslist trouvent-ils des victimes?
- Comment éviter de m'impliquer dans cette arnaque?
- Je suis déjà victime. Que devrais-je faire?
- Comment puis-je éviter d'être ciblé pour l'arnaque au chèque de caisse de Craigslist?
Identifiez les grands drapeaux rouges avant d'être victime de cette arnaque
Si vous vendez actuellement des articles sur Craigslist ou si vous prévoyez de vendre quelque chose à l'avenir, vous voudrez savoir comment repérer les signes avant-coureurs de l'arnaque du chèque de banque Craigslist avant qu'il ne soit trop tard. Voici ce que vous devez savoir et comment éviter cette arnaque.
Qu'est-ce que l'arnaque du chèque de caisse Craigslist?
L'escroquerie par chèque de caisse de Craigslist implique un escroc se faisant passer pour un acheteur. Ces escrocs cherchent à acheter des articles coûteux auprès des vendeurs de Craigslist.
Lorsqu'il s'agit de discuter du paiement avec le vendeur de l'article, l'escroc proposera de payer le vendeur avec un chèque de banque. Malgré la sécurité des chèques de banque, ces types d'escroqueurs ont compris comment tromper leurs paiements avec des chèques qui s'avèrent plus tard frauduleux.
Comment fonctionne l'arnaque du chèque de caisse Craigslist?
Un escroc se faisant passer pour un achat contactera un vendeur de Craigslist qui a mis en vente quelque chose (généralement un article à prix élevé). Ils montreront de l'intérêt pour l'article qui est en vente, mais ne demanderont peut-être pas s'il est toujours disponible, suggérant qu'ils pourraient utiliser un script.
Drapeau rouge # 1: pas local avec une histoire détaillée
L'escroc expliquera souvent au vendeur qu'il n'est pas local - il voyage actuellement ou il est simplement un acheteur de l'extérieur. Ils pourraient même offrir une histoire détaillée et émotionnelle sur qui ils sont et ce qu'ils font afin d'obtenir une réponse empathique du vendeur.
Étant donné que de nombreux escrocs opèrent à l'étranger, leurs messages incluent généralement des fautes d'orthographe et de grammaire. C'est un signe très clair d'une arnaque potentielle.
Drapeau rouge # 2: insiste pour payer par chèque de banque
Ensuite, l'escroc proposera d'envoyer un chèque de banque par la poste en guise de paiement pour l'article. Souvent, ils mettront l'accent sur la sécurité de ce type de méthode de paiement.
L'escroc expliquera ensuite au vendeur comment l'article sera récupéré, peut-être par un ami ou une entreprise. S'il s'agit d'un gros article, ils pourraient dire au vendeur qu'ils obtiennent une entreprise de transport maritime et / ou de déménagement pour venir le chercher.
Drapeau rouge # 3: Trop-payé
Parfois, l'escroc proposera de payer plus que le prix demandé de l'article. S'ils demandent à une entreprise d'expédition ou de déménagement de ramasser l'article, ils pourraient dire que l'argent supplémentaire est là au cas où cela serait nécessaire pour couvrir les frais d'expédition ou de déménagement (bien qu'ils puissent inventer n'importe quelle histoire pour expliquer pourquoi ils '' envoyer plus d'argent que ce que le vendeur avait demandé).
Le but derrière offrir plus d'argent que le vendeur a demandé est de finir par obliger le vendeur à le renvoyer à l'escroc.
Dans certains cas, l'escroc ne dira jamais au vendeur qu'il envoie un paiement excédentaire - le chèque de caisse arrivera simplement avec un trop-perçu «accidentel».
Un vendeur innocent et inconscient fournira ses informations postales à l'escroc afin qu'il puisse envoyer le chèque de caisse. De nombreux escrocs enverront même un message de confirmation et un numéro de suivi d'expédition.
Avant que le chèque ne soit remis au vendeur, l'article sera déjà récupéré chez le vendeur par «l'ami» ou «l'entreprise de déménagement» de l'escroc. Bien sûr, le vendeur n'est pas inquiet, car il a reçu une confirmation de l'envoi du chèque, ainsi que des informations de suivi.
Drapeau rouge # 4: Détails sur le chèque ne pas aligner
Une fois que le vendeur a reçu le chèque de caisse par la poste, il se rendra à la banque pour le déposer. Le chèque peut sembler étonnamment réel à l'œil non averti, mais il y a généralement des signes d'une arnaque en cours.
Si le nom de l'expéditeur et le nom de la signature sont différents, c'est une raison d'être sceptique. Il en va de même pour le nom de l'escroc utilisé et le nom sur l'enveloppe ou le chèque.
Bien que de nombreux fraudeurs utilisent une technologie d'impression avancée pour créer leurs chèques de banque, certains peuvent être de moins bonne qualité que d'autres. Par exemple, un chèque peut manquer de micro-impression, donner l'impression qu'il a été imprimé sur du papier d'impression ordinaire ou présenter des bords non dentelés.
Drapeau rouge # 5: le vendeur est invité à renvoyer l'argent
Si un paiement excédentaire a été effectué, l'escroc demandera généralement au vendeur de renvoyer la différence lors de la réception et du dépôt du chèque (souvent à une personne ou une entreprise avec un nom différent donné par l'escroc, l'enveloppe et / ou le chèque). Le vendeur inconscient le fera avec plaisir, attendra que le chèque soit compensé, et dans environ 24 heures environ, il aura l'argent sur son compte - pensant que la transaction est conclue et que tout va bien.
Plusieurs jours ou semaines plus tard, cependant, la banque découvrira que le chèque de banque était frauduleux et que l'argent sera retiré du compte du vendeur. Si le vendeur ne dispose pas de suffisamment de fonds sur son compte, la banque les tiendra toujours responsables de la rétractation du dépôt frauduleux.
Le vendeur victime d'une arnaque aura malheureusement perdu son article, son paiement et peut-être même une somme supplémentaire qui a été reversée à l'escroc pour son trop-payé.
Comment les fraudeurs de chèques de caisse de Craigslist trouvent-ils des victimes?
Les escrocs trouvent des victimes en parcourant la section "à vendre" de Craigslist et en recherchant des articles cochés. L'article pourrait être un meuble, une montre, un ordinateur portable ou tout autre élément pouvant coûter plus de quelques centaines de dollars, même des voitures et des bateaux.
Les escrocs aiment cibler les vendeurs qui vendent des articles chers car ils ont plus de valeur. Plus le prix de l'article est élevé, plus le risque d'être ciblé est élevé.
Comment éviter de m'impliquer dans cette arnaque?
Le moyen le plus sûr d'éviter d'être victime d'une arnaque de chèque de banque Craigslist est de ne jamais accepter un chèque de banque comme paiement pour les articles que vous vendez sur Craigslist. Votre pari le plus sûr est de toujours accepter de l'argent et de l'accepter lorsque vous vous êtes rencontrés en personne pour leur donner l'article.
Si vous devez absolument accepter un chèque pour le paiement, pensez à appeler la banque qui l'a émis pour vérifier qu'il est réel avant de le déposer. Assurez-vous que vous êtes en mesure de le faire avant de remettre votre article, idéalement au moment où l'article est récupéré. Vous pouvez également envisager d'obtenir un chèque certifié à la place, qui est signé par le titulaire du compte et certifié par la banque, indiquant que le titulaire du compte dispose de suffisamment de fonds au moment de son émission.
Je suis déjà victime. Que devrais-je faire?
Malheureusement, une fois que vous êtes victime de ce type d'escroquerie, il est très difficile de demander des représailles à l'escroc et il est pratiquement impossible de récupérer votre argent et vos articles. Les escrocs opèrent généralement depuis l'étranger, donc même si vous identifiez le chèque de banque comme frauduleux avant de le déposer, en informer la banque à ce sujet n'entraînera pas grand-chose.
Vous pouvez cependant faire de votre mieux pour signaler l'escroquerie sur Internet en utilisant ces ressources officielles. Si le chèque de banque frauduleux vous a été livré par la poste, vous pouvez également déposer un rapport auprès du United States Postal Inspection Service.
Comment puis-je éviter d'être ciblé pour l'arnaque au chèque de caisse de Craigslist?
Bien qu'il n'y ait aucune garantie que vous pourrez éviter tous les escrocs de Craigslists qui essaient de payer avec des chèques de banque, vous pouvez minimiser votre risque d'être ciblé en ne répertoriant tout simplement pas les articles coûteux à vendre sur le site. Une bonne règle d'or peut être inférieure à 1 000 $, mais n'oubliez pas que ce n'est pas une garantie.
Si vous prévoyez de répertorier des articles coûteux sur Craigslist, assurez-vous de filtrer tous les acheteurs potentiels qui affichent l'un des drapeaux rouges discutés ci-dessus. Assurez-vous que votre acheteur potentiel est local, prêt à se rencontrer en personne dans un lieu public et prêt à payer en espèces.
